La Data en 180 secondes

 

La Data au centre des préoccupations

La donnée est devenue un actif stratégique de toutes les entreprises de part les usages qu’on en tire et la valeur qu’elle apporte.

Les directives européennes imposent une réglementation en termes de protection de données (RGPD) à laquelle les entreprises doivent être conformes tout en veillant à conserver une donnée de qualité.

D’où l’importance d’avoir une gouvernance de la donnée au sein de l’entreprise dont le rôle est de créer un cadre propice à la définition des principes et règles qui permettent d’aligner la stratégie data et business tout en veillant à la protection et la sécurité des données.

Contexte, enjeux et impacts

Contexte

Systèmes informatiques pas toujours adaptés à la gestion de métadonnées ni à l’analyse prédictive.

De plus en plus de plans de remédiation règlementaires qui nécessitent une maitrise et une gouvernance des données de l’entreprise.

Amélioration des capacités d’analyse de données tout en imaginant le reporting de demain.

 

Règlementation et plan de remédiation

Evolution nécessaire des fonctions financières : reportings règlementaires & analyse pour faciliter la prise de décision.

Centralisation de la donnée, contrôle de la qualité et automatisation du traitement.

Renforcement de la gouvernance des données pour faciliter et rendre plus efficient les plans de remédiation.

Réduction majeure de l’ensemble des risques (marché, crédit, opérationnel).

Conformité et gestion de transparence traitant des données sensibles.

 

Impacts : transformation SI au service du métier

  1. La définition d’une stratégie à long terme : un nouveau modèle de production du reporting doit être défini afin de servir les évolutions opérationnelles mais aussi permettre l’analyse de métadonnées en temps réel.
  2. Le succès d’un plan de remédiation est d’autant plus important car quand les banques ne sont pas conformes aux normes, le risque d’exposition aux sanctions financières et le risque réputationnel est majeur.

 

Enjeux de demain

Reportings

  • Refondre et adapter l’architecture SI pour répondre aux exigences de granularité.
  • Assurer l’alignement des SI aux différents reportings (FINREP, COREP et exigences réglementaires BCBS239 et IFRS).
  • Mettre en place un entrepôt de données : reportings règlementaires.

 

Remédiation

  • Plan de remédiation KYC / KYS suite à une mission d’inspection du superviseur
  • Intégration de la collecte de données KYC / KYS hors réglementation LCB-FT (i.e. prise en compte de la documentation et de la traçabilité relative aux réglementations OFAC, FATCA et MiFID)

 

Optimisation

Optimisation des coûts :

  • Cartographie des flux.
  • Refactoring des flux.
  • Optimisation de la facturation sur les flux externes (Bloomberg, Reuters, ICE, Liffe…).

 

Data Centric :

  • Mise en œuvre d’une architecture Data Centric, orientée service et au service des utilisateurs (Client, Métier, Partenaire).

 

Data

  • Adapter les dispositifs de contrôle du fait de la plus grande granularité des données collectées.
  • Mise en place d’un environnement qui favorise de nouveaux usages et permet de te tester de nouvelles hypothèses en temps réel.

 

Innovation

  • Optimiser la génération des reportings par l’automatisation.
  • Nouveaux usages IA tels que la robotisation ou l’automatisation, notamment pour les processus de comptabilité générale, clôture et reporting, qui sont généralement moins outillés.

 

Compliance

  • RGPD : durée de conservation de la donnée.
  • RGPD vague 2 : identification d’un interlocuteur unique situé dans l’état de l’établissement principal.
  • MiFID2 : Conservation des données sur plusieurs exercices pour une gestion transparente.

 

Notre valeur ajoutée

  • Assurer le succès d’un projet de remédiation en Direction Financière / Risk / Conformité (OFAC, Bale III / IV).
  • Création d’un dictionnaire de données métiers en suivant les échéances règlementaires en vigueur (EMIR, FATCA, BCBS 239, MIFID, VOLKER et IRS Reporting).
  • Capacité à mettre en place une gouvernance de la donnée avec un référentiel qui assure une vision partagée de la donnée.
  • Apport d’expertise dans l’automatisation des reportings et de la valorisation de vos données.
  • La complémentarité des consultants de notre Groupe, permet d’aborder vos problématiques avec une vision 360°.

 

 

Nos experts

Kantor Partners représente la branche Conseil en Management du Groupe BIA spécialisé en accompagnement des métiers et des DSI en Banque et Assurance.

Les équipes de Kantor Partners peuvent vous accompagner dans vos réflexions sur des projets de Data Management, mais également sur des sujets de Stratégie & Organisation, Finance, Risques & Conformité ou Pilotage des Transformations.